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Personne ne peut affirmer que 2024 sera une année décisive pour la cryptographie. Les ETF BTC et ETH ont été lancés, BlackRock a été le fer de lance de l’adoption du Bitcoin, un président pro-crypto a été élu et BTC a battu un record historique en 15 ans, pour n’en nommer que quelques-uns. Mais le point d’inflexion de la cryptographie attend toujours. Voici trois prédictions pour 2025 qui pourraient contribuer à le déclencher :
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1. DeFi est sur le point de monter en flèche
DeFi devient de plus en plus complexe, à l’instar de la finance traditionnelle, en termes de gamme de produits. Nous avons déjà vu cette tendance émerger avec l’adoption de produits comme Pendle, Athena, EtherFi et Lombard. En 2025, l’utilisation de DeFi va exploser, avec une vague d’adoption de produits tels que les options, les swaps et autres produits dérivés comme le marché des swaps de taux d’intérêt – la taille du marché de ce dernier est de 465 900 milliards de dollars en TradFi.
De plus, de nouveaux acteurs institutionnels font leur entrée dans l’écosystème crypto, favorisant une nouvelle catégorie : la finance en ligne. La participation ne se limite plus à l’achat de crypto-monnaies bleues comme le BTC et l’ETH. Ces acteurs du marché élargissent également activement la profondeur du marché dans le réseau en utilisant des outils tels que les marchés de prêt et en fournissant des liquidités avec des actifs numériques adossés à des RWA, c’est-à-dire des pièces stables. Securitize et BlackRock sont d’excellents exemples d’entreprises qui repoussent les limites sur ce front.
DeFi est presque revenu à son plus haut historique, source : https://defillama.com/
2. Les Stablecoins continueront de croître en tant que cas d’utilisation du crypto killer
Les Stablecoins ne sont pas simplement un autre produit cryptographique ; Ils sont en passe de devenir l’épine dorsale numérique du système financier mondial. Tether est la société de cryptographie la plus rentable avec un bénéfice de 5,2 milliards de dollars au premier semestre 2024, dépassant BlackRock.
Le paysage politique change radicalement en faveur des pièces stables, avec Opération Choke Point 2.0 touche à sa fin. Ils sont finalement considérés comme un atout national capable de renforcer la domination du dollar américain et de faire face à la dette publique croissante. Ce changement ouvre également la voie aux banques et aux grandes sociétés de paiement comme Visa et MasterCard pour étendre leurs efforts dans le domaine, en particulier si l’on considère l’acquisition par Stripe de la plate-forme stablecoin Bridge pour 1,1 milliard de dollars (la plus grande acquisition de crypto jamais réalisée) et la rumeur de lancement de son stablecoin. Révolution.
La valeur marchande des Stablecoins atteint déjà un niveau record, à environ 200 milliards de dollars, source : https://defillama.com/stablecoins
3. La course à l’adoption par le commerce de détail
Les ETF seront les principaux moteurs de l’entrée de nouveaux capitaux dans la cryptographie. Les ETF BTC sont là, et nous verrons bientôt le succès des ETF Ethereum. Après la croissance indéniable de SOL au cours de l’année écoulée, l’ETF SOL prendra de l’ampleur et deviendra une réalité au premier semestre 2025 ou sera retardé jusqu’en 2026 ou plus tard.
Nous verrons également les principales plateformes sociales Web3 rivaliser avec le lancement du réseau principal LensChain et la poursuite de l’expansion de Farcaster. À mesure que le gâteau s’agrandit, nous pouvons atteindre les plateformes « Twitter/X et Facebook des cryptomonnaies ».
Les « super wallets » ont notamment décollé au quatrième trimestre 2024. Ils visent à offrir aux nouveaux utilisateurs une alternative complète aux échanges centralisés. Les principaux acteurs sont InfinixLancé par Caïn Warwick, W DeFiApp, Lancé par des constructeurs DeFi chevronnés. Tous deux travaillent sur des problématiques UX, quelque chose que nous n’avons jamais bien fait en tant qu’industrie.
Prédiction bonus : MiCA stimulera l’expansion de la cryptographie en Europe
Les réglementations cryptographiques constituent la base de nouveaux projets. Ils jettent les bases de règles et de lignes directrices claires pour la structure organisationnelle. C’est précisément ce que tente de réaliser le MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulatory) dans le but d’accroître l’importance des actifs liés à l’euro. Cela pourrait jeter un pont sur l’innovation cryptographique entre les États-Unis et l’Europe.
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